2024年基金從業資格證備考攻略：法律法規考前必背句子
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基金法規考前必背句子
1、金融與居民理財的關系：所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。居民是社會最古老、最基本的經濟主體。理財，指的是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值為目的。目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類，長期以來，我國居民偏愛貨幣儲蓄。
2、金融市場按交易工具期限分為貨幣市場、資本市場;按交易標的分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等;按交割期限分為現貨市場、期貨市場;按交易性質分為發行市場、流通市場;按地理范圍分為國內金融市場、國際金融市場。
3、金融市場有市場參與者、金融工具和金融交易三個主要構成要素。市場參與者包括政府、中央銀行、金融機構、個人和企業居民。金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具是法律契約，交易雙方的權利和義務受法律保護。金融工具一般具有廣泛的社會可接受性，隨時可以流通轉讓。金融交易的組織方式主要包括場內交易方式、場外交易方式、電信網絡交易方式。
4、金融市場的“市場失靈”問題主要表現在：外部性問題、脆弱性問題、不完全競爭問題、信息不對稱問題。
5、金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。它分為債權類金融資產和股權類金融資產兩類。債權類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。
6、公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人以及法律、行政法規規定的其他情形。
7、合格投資者是指具備相應風險識別和承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位;②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。
8、證券公司可以依法從事下列客戶資產管理業務：(1)為單一客戶辦理定向資產管理業務;(2)為多個客戶辦理集合資產管理業務;(3)為客戶辦理特定目的的專項資產管理業務。集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：①個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣;②公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣。依法設立并受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。
9、高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業銀行客戶：①單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人。②認購理財產品時，個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人;③個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人。
10、投資基金按資金募集方式分為公募基金、私募基金;按法律形式分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金;按運作方式分為開放式基金、封閉式基金。
11、證券投資基金的基本特點包括：(1)集合理財、專業管理;(2)組合投資、分散風險;(3)利益共享、風險共擔;(4)嚴格監管、信息透明;(5)獨立托管、保障安全。
12、基金份額持有人是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。有權分享基金財產收益;參與分配清算后的剩余基金財產;依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;按照規定要求召開基金份額持有人大會;對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;查閱或者復制公開披露的基金信息資料;對基金管理人，基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;基金合同約定其他權利。
13、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個基金的運作中起著核心的作用。主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。
14、在我國，國務院證券監督管理機構，即中國證監會依法對證券投資基金活動實施監督管理?；鸬淖月山M織主要有基金行業自律組織和證券交易所。
15、信托的功能：①財產管理功能;②融通資金功能;③社會投資功能;④風險隔離功能;⑤社會公益服務功能。
16、信托財產的性質：①信托財產與委托人未建立信托的其他財產相區別。②信托財產與受托人固有財產相區別。
③受托人因管理、運用、處分該財產而取得的信托利益，也屬于信托財產。④除法律規定的情況外，對信托財產不得強制執行。
17、開放式基金和封閉式基金相比，無固定存續期，份額不固定，按照基金管理人確定的時間和地點向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，以積極份額凈值為基礎，保留一定現金資產，注重資產流動性?；鸸芾砣说幕鸸芾碣M
18、1868年，英國“海外及殖民地政府信托基金”是最早的基金，荷蘭是基金思想的發源地之一。世界上第一只公司型開放式共同基金是1924年美國波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”。
19、2001年9月，我國設立第一只開放式基金——華安創新
20、基金按投資對象分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等;按投資目標分為增長型(成長型)基金、收入型基金和平衡型基金;按投資理念分為主動型基金與被動型(指數)基金;按資金來源和用途分為在岸基金、離岸基金和國際基金;按特殊類型分為避險策略基金、上市開放式基金(LOF)、分級基金。
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