2024基金從業資格證考試復習資料：《法律法規》普通投資者與專業投資者
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2024年基金從業《法律法規》考點內容鞏固
考點：普通投資者與專業投資者
考點歸屬：第二十二章第四節 基金銷售適用性與投資者適當性 第五部分
考點內容：
符合下列條件之一的為專業投資者，專業投資者之外的投資者為普通投資者
(1)經有關金融監管部門批準設立的金融機構及其高管
(2)經協會備案或登記的證券公司子公司、期貨子公司、私募管理人
(3)上述機構發行的理財產品，如：證券公司資管產品、基金管理公司及其子公司產品
(4)社保、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者、人民幣合格境外機構投資者
(5)同時符合下列條件的法人或組織：
①最近1年末凈資產≥2000萬元;
②最近1年末金融資產≥1000萬元;
③具有2年以上投資經歷。
(6)同時符合下列條件的自然人：
①金融資產≥500萬元，或最近3年個人年平均收入≥50萬元;
②具有2年以上金融投資經歷或金融相關工作經歷，或專業投資者的高管、獲得職業資格認證的從事金融相關行業的注會和律師。
2024年基金從業《法律法規》考點試題練習
1、關于專業投資者與普通投資者的轉化，以下說法錯誤的是()。
A. 專業投資者轉化為普通投資者后，基金銷售機構應當對其履行相應的適當性義務
B. 普通投資者可以申請轉換為專業投資者，基金銷售機構應當按照其意愿為其辦理轉化手續
C. 符合條件的專業投資者可以告知基金銷售機構選擇成為普通投資者
D. 普通投資者申請轉換為專業投資者，應當符合規定的條件
參考答案：B
參考解析：B項說法錯誤，符合條件的普通投資者可以申請轉化成為專業投資者，但基金銷售機構有權自主決定是否同意其轉化。
2、王先生是普通投資者，正在向基金銷售機構M申請轉化為專業投資者，M做法不合規的是()。
A. 要求王先生進行投資知識測試
B. 要求王先生提供計劃投資的股票清單以及選股理由，以評估王先生是否具備專業投資者的勝任能力
C. 要求王先生提供金融資產的證明材料
D. 要求王先生提供最近3年的收入證明材料
參考答案：B
參考解析：
普通投資者轉化為專業投資者需要滿足：(1)最近1年末凈資產不低于1000萬元，最近1年末金融資產不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷的除專業投資者外的法人或其他組織。(2)金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷或者1年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷的自然人投資者。
基金銷售機構應當通過追加了解信息、投資知識測試或者模擬交易等方式對投資者進行謹慎評估，確認其符合前條要求，說明對不同類別投資者履行適當性義務的差別，警示可能承擔的投資風險，告知申請的審查結果及其理由。
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