2024基金從業資格證考試復習資料：《證券投資》系統性風險與非系統性風險
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2024年基金從業《證券投資》考點內容鞏固
考點：系統性風險與非系統性風險
考點歸屬：第十二章第二節 資本市場理論 第三部分
考點內容：
1.系統性風險
(1)相對于一定投資范圍，不可通過分散化投資來降低，可得到風險補償(風險溢價)
(2)原因：宏觀層面的系統因素(匯率、利率、政策、通脹等)
2.非系統性風險，又稱特定風險、異質風險、個體風險
(1)可通過分散化投資來降低，不能得到風險補償
(2)原因：個別上市公司特殊因素導致(信用、經營、財務等)
3.風險分散化
(1)通過投資資產組合(分散化投資)可降低風險(不能消除風險)
(2)當投資組合的資產數量不斷增加時
·非系統風險被分散，變得越來越小
·系統風險無法分散，大致保持穩定
·當資產數量很大時，總風險逐漸降低并趨近于系統性風險
(3)資本市場線上的任一組合只有系統性風險，沒有非系統風險
2024年基金從業《證券投資》考點試題練習
1、關于資產組合分散化，以下表述正確的是( )。
A. 投資分散化有利于提高資產的收益
B. 適當的分散化投資可以減少或消除系統風險
C. 投資分散化有利于降低資產的非系統性風險
D. 投資分散化使資產組合的預期收益率降低，因為它減少了資產組合的總體風險
參考答案：C
參考解析：在一般的情形下，各資產的收益既存在系統性風險，也存在非系統性風險。通過分散化投資，【非系統性風險】是可以降低的。
2、關于系統性風險和非系統性風險，以下說法錯誤的是( )。
A. 非系統性風險往往是由某個或者少數特別因素導致的
B. 非系統性風險可以通過組合化投資進行分散
C. 系統性風險是指在一定程度上無法通過一定范圍內的分散化投資來降低的風險
D. 系統性風險可以通過組合化投資進行分散
參考答案：D
參考解析：系統性風險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數資產的價格或收益造成同向影響，這些因素即為系統性因素.它是在一定程度上【無法通過一定范圍內的分散化投資來降低】的風險。
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