2023年12月基金從業資格考試試題練習：法律法規

2023年12月16日基金從業資格考試在即，小編給各位同學整理了基金從業《基金法律法規、職業道德與業務規范》章節重要考點的練習試題，希望可以以幫助大家鞏固知識點!基金從業考試不難，但是也需要我們認真對待!

2023年12月基金從業資格全國統一考試時間為12月16日，準考證打印時間為2023年12月13日-2023年12月16日，考生可登錄中國證券投資基金業協會官方報名系統進行當次基金從業考試準考證的打印。若擔心錯過2023年12月基金從業資格準考證打印時間，可 免費預約短信提醒，屆時我們會短信提醒大家，請及時預約。

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第二十一章基金客戶和銷售機構

目前我國基金投資者結構的特征不包括(  )。

A.結構個人化

B.機構多元化

C.高風險產品為機構投資者所青睞，低風險產品則為個人投資者所青睞

D.個人資金轉向高風險基金，低風險基金則逐漸為機構資金所主導

參考答案：C

參考解析：

近年來，我國基金業發展迅速，從基金投資者結構特征上看，主要變化集中在結構個人化、機構多元化兩個方面。從不同類型基金產品的投資者結構特征方面考察，2006年是一個重要的時間分界點。在這之前，【高風險產品】為【機構投資者】所青睞，而【低風險產品】則為【個人投資者】所青睞。而在這之后，個人資金快速轉向高風險基金，而低風險基金則逐漸為機構資金所主導。

基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則有()。

Ⅰ易入原則

Ⅱ成長原則

Ⅲ利潤原則

Ⅳ識別原則

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：

基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則有【易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則】。

基金銷售機構應監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后(  )個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

A.1

B.2

C.5

D.10

參考答案：C

參考解析：

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后【5個工作日】內，向中國反洗錢監測分析中心報告。

基金銷售機構需進行嚴格的賬戶管理，下列說法正確的是()。

Ⅰ.禁止任何單位或個人挪用基金銷售結算資金，但經證監會批準的情況下除外

Ⅱ.相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產

Ⅲ.涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產

Ⅳ.基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：

嚴格賬戶管理：

基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶?；�金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金?；�金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產?！窘�止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結算資金】。相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產?；�金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金注冊登記機構可在具備基金銷售業務資格的商業銀行或從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行開立基金銷售結算專用賬戶?；�金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金注冊登記機構開立基金銷售結算專用賬戶時，應當就賬戶性質、功能、使用的具體內容、監督方式、賬戶異常處理等事項，以監督協議的形式與基金銷售結算資金監督機構做出約定。

以下屬于我國證券投資基金銷售的方式的是()。

Ⅰ獨立第三方銷售公司

Ⅱ基金公司直銷

Ⅲ證券公司代銷

Ⅳ商業銀行代銷

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：

我國基金銷售的方式有：【商業銀行代銷、證券公司代銷、獨立第三方銷售公司、新興的互聯網金融渠道、基金公司直銷】。

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