2023年證券從業資格考試沖刺模擬題及答案解析：股票分割

試題答案在題后，PDF版可以點擊下方資料下載按鈕下載。證券從業資格考試的備考離不開學習和做題的配合，多關注知識點的同時，也要配合模擬題和真題進行練習鞏固。

1.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的(　　)。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

2.通常，股票分割往往會導致股價(　　)。

A.上漲

B.下降

C.不變

D.急劇下降

3.指數型ETF能否成功發行與(　　)的選擇有密切關系。

A.成分股票

B.基礎指數

C.受托人

D.投資人

4.關于金融期權與金融期貨，下列論述錯誤的是(　　)。

A.金融期權與金融期貨都是常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的

B.利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成的損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益

C.通過金融期權交易，既可避免價格不利變動造成的損失，又可在相當程度上保住價格有利變動而帶來的利益

D.在現實的交易活動中，人們往往將金融期權與金融期貨結合起來，通過一定的組合或搭配來實現某一特定目標

5.由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于(　　)。

A.利率風險

B.經濟周期波動風險

C.購買力風險

D.違約風險

6.下列關于企業年金的表述，錯誤的是(　　)。

A.企業年金不得購買投資性保險產品

B.企業年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款，但可用于短期債券回購

C.企業年金的受托人可以指定專業投資機構運用企業年金進行證券投資

D.企業年金是一種養老保險基金

7.關于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含手續費，下列說法正確的是(　　)。

A.兩者均包含

B.兩者都包含

C.前者不包含，后者包含

D.前者包含，后者不包含

8.金融期貨的主要交易制度不包括(　　)。

A.逐日盯市制度

B.分散交易制度

C.限倉制度

D.每日價格波動限制及斷路器原則

9.只能采用現金軋差方式結算的金融期權是(　　)。

A.股票期權

B.股票指數期權

C.利率期權

D.貨幣期權

10.外國公司的股票在美國上市通常采用(　　)形式。

A.股票

B.存托憑證

C.認股權證

D.股票期權

11.若持有現貨多頭的交易者擔心將來現貨下跌，于是在期貨市場賣出期貨合約，這種交易方式稱為(　　)。

A.多頭套期保值

B.空頭套期保值

C.牛市套期保值

D.熊市套期保值

12.如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率(　　)。來源：考試大的美女編輯們

A.大體保持相對穩定的關系

B.保持相反的關系

C.兩者沒有任何關系

D.大體保持相等的關系

13.下列各項不屬于證券登記結算公司業務的是(　　)。

A.證券賬戶設立

B.實物證券的保管

C.記名證券的存管和過戶

D.發表證券投資咨詢報告

14.(　　)是證券交易市場的核心。

A.證券交易所

B.證券投資者

C.證券發行人

D.證券公司

15.對于金融期權交易雙方開立保證金賬戶的規定，下列說法正確的是(　　)。

A.交易雙方均需開立保證金賬戶

B.交易賣方必須開立保證金賬戶，而買方無要求

C.交易買方必須開立保證金賬戶，而賣方無要求

D.交易雙方均無需開立保證金賬戶

16.對于契約型基金與公司型基金，下列說法正確的是(　　)。

A.契約型基金和公司型基金在法律依據方面是相同的

B.契約型基金和公司型基金在組織形式方面是相同的

C.契約型基金和公司型基金在有關當事人的地位方面是相同的

D.契約型基金和公司型基金在投資方式上是相同的

17.我國《刑法》規定，犯提供虛假財務會計報告罪的，對公司直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處(　　)年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處(　　)罰金。

A.3;1萬元以上5萬元以下

B.5;1萬元以上10萬元以下

C.3;2萬元以上20萬元以下

D.5;2萬元以上20萬元以下

18.關于中證全債指數，下列敘述錯誤的有(　　)。

A.指數以樣本債券的發行量為權數，采用簡單平均加權方法計算

B.指數的基日為2002年12月31日，基點為100點

C.符合基本條件的債券自下個月第1個交易日起計入指數

D.當成分債券的市值出現非交易因素的變動時，采用“除數修正法”修正原固定除數，以保證指數的連續性

19.(　　)是指在一只基金內部通過結構化的設計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預期收益與風險的兩類(級)或多類(級)份額并可分離上市交易的一種基金產品。

A.主動型基金

B.保本基金

C.QDII基金

D.分級基金

20.基金管理人可以依照相關規定從基金財產中持續計提一定比例的(　　)。

A.基金交易費

B.銷售服務費

C.申購費

D.基金運作費

參考答案及解析

1.【解析】答案為B。2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規定，保險集團(控股)公司、保險公司從事保險資金運用應當符合的比例要求中規定，投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的20%。

2.【解析】答案為A。股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票分割使得投資者持有的股票數增加了，給投資者帶來了今后可多分股息和獲得更高收益的希望。因此往往會刺激股價上漲。

3.【解析】答案為B。指數型ETF能否發行成功與基礎指數的選擇有密切關系?；�礎指數應該是有大量的市場參與者廣泛使用的指數，以體現它的代表性和流動性，同時基礎指數的調整頻率不宜過于頻繁，以免影響指數股票組合與基礎指數間的關聯性。

4.【解析】答案為A。金融期權與金融期貨都是常用的套期保值工具，但它們的作用與效果是不同的。

5.【解析】答案為C。A選項中，利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性。B選項中，經濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險。C選項中，購買力風險又稱通貨膨脹風險，是由于通貨膨脹、貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險。D選項中，違約風險又稱信用風險，指證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。

6.【解析】答案為A。按照我國現行法規，企業年金可由年金受托人或受托人指定的專業投資機構進行證券投資，企業年金基金財產的投資范圍限于銀行存款、國債和其他具確良好流動性的金融產品，包括短期債券回購、信用等級在投資級上的金融債和企業債、可轉換債、投資性保險產品、證券投資基金、股票等。

7.【解析】答案為C。封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值;開放式基金的交易價格則取決于每一基金份額凈資產值的大小，其中購價一般是基金份額凈資產值加一定的購買費，贖回價是基金份額凈資產值減去一定的贖回費，不直接受市場供求影響。

8.【解析】答案為B。金融期貨的主要交易制度包括：集中交易制度、標準化的期貨合約和對沖機制、保證金及其杠桿作用、結算所和無負債結算制度(又稱逐日盯市制度)、限倉制度、大戶報告制度以及每日價格波動限制及斷路器原則。除上述常規制度之外，期貨交易所為了確保交易安全，還規定了強行平倉、強制減倉、臨時調整保證金比例(金額)等交易規則，交易者在入市之前務必透徹掌握相關規定。

9.【解析】答案為B。股票指數期權以股票指數為基礎資產，買方在支付了期權費后，即取得在合約有效期內或到期時以協定指數與市場實際指數進行盈虧結算的權利。股票指數期權沒有可作實物交割的具體股票，只能采取現金軋差的方式結算。

10.【解析】答案為B。存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。目前，通過發行美國存托憑證的方式，實現了外國證券在美國的間接上市。

11.【解析】答案為B?？疹^套期保值又稱賣出套期保值，是指交易者先在期貨市場賣出期貨，當現貨價格下跌時以期貨市場的盈利來彌補現貨市場的損失，從而達到保值的一種期貨交易方式。

12.【解析】答案為A。從單個債券和股票來看，它們的收益率經常發生差異，而且有時差距還很大。但總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩定的關系，其差異反映了二者風險程度的差異。

13.【解析】答案為D。D選項中，發表證券投資咨詢報告屬于證券投資咨詢機構的業務。

14.【解析】答案為A。證券交易所是證券買賣雙方公平交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場，是整個證券市場的核心。

15.【解析】答案為B。金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規定繳納履約保證金。而在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期權的出售者才需開立保證金賬戶，并按規定繳納保證金，以保證其履約的義務。至于期權的購買者，因期權合約未規定其義務，無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金。

16.【解析】答案為D。契約型基金和公司型基金在法律依據、組織形式以及有關當事人的地位等方面是不同的，但它們的投資方式都是把投資者的資金集中起來，按照基金設立時所規定的投資目標和策略，將基金資產分散投資于眾多的金融產品上，獲取收益后再分配給投資者。

17.【解析】答案為C?！缎谭ā返谝话倭�十一條的規定，公司向股東和社會公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告，嚴重損害股東或者其他人利益的，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金。

18.【解析】答案為A。中證全債指數以樣本債券的發行量為權數，采用派許加權綜合格指數公式計算。

19.【解析】答案為D。分級基金又被稱為“結構型基金”、“可分離交易基金”，是指在一只基金內部通過結構化的設計或安排，將普通基金份額拆分為具有不同預期收益與風險的兩類(級)或多類(級)份額并可分離上市交易的一種基金產品。

20.【解析】答案為B。目前只有貨幣市場基金以及其他經中國證監會核準的基金產品收取基金銷售服務費，基金管理人可以依照相關規定從基金財產中持續計提一定比例的銷售服務費。收取銷售服務費的基金通常不再收取申購費。

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