2023年證券從業資格基礎知識章節練習題與答案解析：證券投資基金

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第四章 證券投資基金

單項選擇題

1、對證券投資基金的認識錯誤的是( )。

A、將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能

B、以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的一大特點

C、基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值

D、基金對投資的最低限額要求很高

2、證券投資基金與股票、債券具有一定的區別，下列表述錯誤的是( )。

A、反映的經濟關系不同

B、籌集資金的投向不同

C、投資主體不同

D、風險水平不同

3、下列選項中，對契約型基金描述正確的是( )。

A、將投資者、管理人、托管人三者作為信托關系的當事人，通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金

B、基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構

C、其資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本

D、契約型基金起源于美國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區十分流行

4、下列關于開放式基金和封閉式基金主要區別的闡述錯誤的是( )。

A、封閉式基金有固定的存續期，開放式基金沒有固定期限

B、封閉式基金沒有發行規模限制，開放式基金的基金規模是固定的

C、封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發行價都是按面值加一定百分比的購買費計算外，以后的交易計價方式不同

D、投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續費;投資者在買賣開放式基金時，則要支付申購費和贖回費

5、按( )劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

A、投資標的

B、組織形式

C、運作方式

D、投資目標

6、在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，( )以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

7、下列選項中，不屬于衍生證券投資基金的是( )。

A、期貨基金

B、期權基金

C、認股權證基金

D、股票基金

8、QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金，( )年我國推出了首批QDII基金。

A、2005

B、2006

C、2007

D、2008

9、我國《證券投資基金法》規定，基金管理人不得有的行為是( )。

A、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

B、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項

C、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為

D、向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失

10、我國《證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的( )擔任。

A、信托投資公司

B、實力雄厚的證券公司

C、商業銀行

D、基金公司

11、證券投資基金當事人中，基金運營的核心是( )。

A、基金持有人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金投資者

12、公開披露的基金信息不包括( )。

A、基金資產凈值和基金份額凈值公告

B、基金份額上市交易公告書

C、對證券投資業績進行預測

D、涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟

13、證券投資基金的主要投資風險不包括( )。

A、技術風險

B、管理能力風險

C、匯率風險

D、巨額贖回風險

14、( )是衡量一個基金經營業績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。

A、基金資產總值

B、基金資產凈值

C、基金份額凈值

D、基金資產估值

15、基金資產凈值是指基金資產總值減去( )后的價值。

A、基金負債

B、基金份額凈值

C、各類證券的價值

D、證券基金的費用

16、下列關于基金托管費的闡述錯誤的是( )。

A、托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人

B、目前，我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費

C、我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提托管費，通常高于0.25%

D、股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率

單項選擇題

1、【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金對投資的最低限額要求不高。

2、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查證券投資基金與股票、債券的區別——反映的經濟關系不同、籌集資金的投向不同、風險水平不同。

3、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查契約型基金。選項BC屬于公司型基金的特點。契約型基金起源于英國，所以選項D錯誤。

4、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查開放式基金和封閉式基金的主要區別。開放式基金沒有發行規模限制，封閉式基金的基金規模是固定的。

5、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類。按投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

6、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查股票基金的概念。在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，60%以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。

7、【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查衍生證券投資基金。衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等。

8、【正確答案】 C

【答案解析】 2007年我國推出了首批QDII基金。

9、【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金管理人不得具有的行為。選項ABC是基金管理人的職責。

10、【正確答案】 C

【答案解析】 我國《證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。

11、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金管理人?；�金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產的經營，是基金運營的核心。

12、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查公開披露的基金信息。選項C是公開披露基金信息不得有的行為。

13、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查證券投資基金的風險。選項C不包括在內。

14、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金份額凈值?；�金份額凈值是衡量一個基金經營業績的主要指標，也是基金份額交易價格的內在價值和計算依據。

15、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查基金資產凈值?；�金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。

16、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金托管費。我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提托管費，通常低于0.25%。

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