2023年證券從業資格基礎知識沖刺模擬題

參考答案在題后?？忌�在備考證券從業資格考試時，多關注知識點的同時，也要配合模擬題和真題進行練習鞏固。

一、單項選擇題(本類題共60小題，每題0.5分，共30分。每小題的四個選項中，只有一個符合題意的正確答案。多選、錯選、不選均不得分)

1.在沒有優先股票的條件下，(　　)等于公司凈資產除以發行在外的普通股票的股數。

A.每股清算價值

B.每股內在價值

C.每股票面價值

D.每股賬面價值

2.經濟周期循環對股票市場的影響非常顯著，可以說是景氣變動從根本上決定了股票價格的長期變動趨勢。通常，經濟周期變動與股價變動的關系是(　　)。

A.復蘇階段——股價低迷;高漲階段——股價回升;危機階段——股價上漲;蕭條階段——股價下跌

B.復蘇階段——股價回升;高漲階段——股價上漲;危機階段——股價低迷;蕭條階段——股價下跌

C.復蘇階段——股價上漲;高漲階段——股價回升;危機階段——股價下跌;蕭條階段——股價低迷

D.復蘇階段——股價回升;高漲階段——股價上漲;危機階段——股價下跌;蕭條階段一一股價低迷

3.傳統理論認為，匯率下降，即本幣升值會引起(　　)。

A.出口的增加

B.進口的減少

C.境內資本流出

D.國內資本市場流動性增加

4.對社會公益基金認識錯誤的是(　　)。

A.我國有關政策規定，各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值

B.福利基金、科技發展基金、企業年金等都屬于社會公益基金

C.社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業的基金

D.社會公益基金屬于基金性質的機構投資者

5.縱觀證券市場的發展歷史，其進程大致可分為5個階段，其中恢復階段是指(　　)。

A.1929～1933年

B.第二次世界大戰后至20世紀60年代

C.20世紀初，資本主義從自由競爭階段過渡到壟斷階段

D.從20世紀70年代開始至今

6.2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協議，合并成立(　　)。

A.泛歐交易所

B.紐交所一泛歐證交所公司

C.CME集團有限公司

D.倫敦國際金融期權期貨交易所

7.2007年年末，我國滬、深市場總市值位列全球資本市場第(　　)，2007年首次公開發行股票融資位列全球第一。

A.一

B.二

C.三

D.四

8.2007年8月，國家外匯管理局批復同意(　　)進行境內個人直接投資境外證券市場的試點，標志著資本項下外匯管制開始松動。

A.天津濱海新區

B.上海浦東新區

C.青島四方新區

D.深圳光明新區

9.下列關于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債的不同之處表述錯誤的是(　　)。

A.記賬方式不同

B.發行利率確定機制不同

C.發行對象不同

D.流通或變現方式不同

10.從l999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發行主體開始發行(　　)債券。

A.浮動利率

B.固定利率

C.息票累積

D.零息票

11.按(　　)分類，有價證券可分為公募證券和私募證券。

A.募集方式

B.證券發行主體的不同

C.證券所代表的權利性質

D.是否在證券交易所掛牌交易

12.證券市場走向集中化的重要標志之一是(　　)的誕生。

A.無形市場

B.有形市場

C.基金市場

D.衍生產品市場

13.下列各項中，有關政府機構的說法錯誤的是(　　)。

A.參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控

B.我國國有資產管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量進行宏觀調控

D.成立專門機構參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

14.我國《證券法》規定，股份公司申請股票上市的條件之一是向社會公開發行的股份達到公司股份總數的(　　)以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行股份的比例為10%以上。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

15.股權分置改革是為解決(　　)市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

A.A股

B.H股

C.B股

D.G股

16.關于債券所規定的借貸雙方的權利義務關系的闡述，錯誤的是(　　)。

A.發行人必須在約定的時間付息還本

B.投資者是出借資金的經濟主體

C.發行人是借入資金的經濟主體

D.債券反映了發行者和投資者之間的委托、代理關系，而且是這一關系的法律憑證

17.金融債券的發行主體是(　　)。

A.政府

B.股份公司

C.非股份制企業

D.銀行或非銀行金融機構

18.新中國成立以來，在(　　)，我國停止發行國債。

A.20世紀50年代和60年代

B.20世紀60年代和70年代

C.20世紀50年代和70年代

D.20世紀70年代和80年代

19.股票最基本的特征是(　　)。

A.參與性

B.流動性

C.收益性

D.風險性

20.最先通過法律允許發行無面額股票的國家是(　　)。

A.美國

B.英國

C.法國

D.德國

21.信用衍生工具是指以(　　)為基礎變量的金融衍生工具。

A.各種貨幣

B.股票或股票指數

C.利率或利率的載體

D.基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險

22.1988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在(　　)以上，其中核心資本至少為總資本的502。

A.4%

B.5%

C.7%

D.8%

23.下列有關金融期貨的表述錯誤的是(　　)。

A.金融期貨必須在有組織的交易所進行集中交易

B.在世界各國，金融期貨交易至少要受到2家以上的監管機構監管

C.金融期貨交易是標準化交易

D.金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度

24.對證券投資基金的認識錯誤的是(　　)。

A.將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的二個重要特點，也是它的一個重要功能

B.以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的一大特點

C.基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值

D.基金對投資的最低限額要求很高

25.在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，(　　)以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。

A.80%

B.75%

C.70%

D.60%

26.下列關于LOF的闡述，錯誤的是(　　)。

A.LOF不一定采用指數基金模式，也可以是主動管理型基金

B.LOF對申購和贖回沒有規模上的限制，可以在交易所申購、贖回

C.LOF是一種封閉式基金

D.LOF的申購和贖回均以現金進行

27.我國《基金法》規定，基金份額持有人享受的權利不包括(　　)。

A.分享基金財產收益

B.參與分配清算后的剩余基金財產

C.按照規定要求召開基金份額持有人大會

D.在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額

28.下列關于基金托管費的闡述錯誤的是(　　)。

A.托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人

B.目前，我國封閉式基金按照0. 25%的比例計提基金托管費

C.我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提托管費，通常高于0.25%

D.股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率

29.關于證券發行市場論述錯誤的是(　　)

A.證券發行市場是發行人向投資者出售證券的市場

B.證券發行市場是發行人以發行證券的方式籌集資金的場所

C.證券發行市場通常有固定場所

D.證券發行市場是交易市場的基礎和前提

30.《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》要求發行人具備一定的資產規模，具體規定最近1期末凈資產不少于2000萬元，發行后股本不少于(　　)。

A.2000萬元

B.3000萬元

C.4000萬元

D.5000萬元

31.信用公司債券屬于(　　)范疇。

A.金融債券

B.擔保證券

C.抵押證券

D.無擔保證券

32.《銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》規定，企業發行中期票據應遵守國家相關法律法規，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的(　　)。

A.30%

B.40%

C.50%

D.55%

33.關于外國債券的論述錯誤的是(　　)。

A.武士債券、揚基債券和熊貓債券都屬于外國債券

B.外國債券已成為各經濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段

C.外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券

D.債券發行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發行市場則屬于另一個國家

34.關于金融期貨市場價格發現功能論述錯誤的是(　　)。

A.今天的期貨價格可能就是未來的現貨價格

B.期貨價格是世界各地現貨成交價的基礎

C.期貨價格具有公開性、連續性、預期性的特點

D.理論上說，期貨價格要反映現貨的持有成本，如現貨價格保持不變，期貨價格就不會與之存在差異

35.(　　)是最復雜而且種類較多的金融衍生產品，由于它們具有較好的結構特性，在風險管理和產品開發設計中得到廣泛運用。

A.金融互換

B.期貨和期貨類衍生產品

C.金融遠期

D.期權和期權類衍生產品

36.目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規定，權證自上市之日起存續時間為(　　)。

A.6個月以上24個月以下

B.6個月以上l2個月以下

C.12個月以上24個月以下

D.12個月以上l8個月以下

37.在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證稱為(　　)。

A.存托憑證

B.可轉換債券

C.股票期權

D.權證

38.最早的證券化產品以(　　)房地產按揭貸款為支持，故稱為按揭支持證券(MBS)。

A.非銀行金融機構

B.中央銀行

C.政策性銀行

D.商業銀行

39.按照《證券投資基金管理辦法》的規定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的(　　)，封閉式基金一般采用(　　)方式分紅。

A.80%，現金

B.90%，現金

C.80%，紅利再投資

D.90%，紅利再投資

40.證券投資基金的主要投資風險不包括(　　)。

A.技術風險

B.管理能力風險

C.匯率風險

D.巨額贖回風險

41.定向發行又稱(　　)，即面向少數特定投資者發行。

A.直接發行

B.私募發行

C.招標發行

D.公開發行

42.二板市場指的是(　　)。

A.中小企業板塊市場

B.主板市場

C.代辦股份轉讓系統

D.創業板市場

43.無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的(　　)或當日競價時間內已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價，并經證券交易所確認后成交。

A.±l0%

B.±20%

C.±30%

D.±40%

44.中小企業板塊股票連續競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下(　　)。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

45.代辦股份轉讓系統是一個以證券公司及相關當事人的契約為基礎，依托(　　)的技術系統和證券公司的服務網絡，以代理買賣掛牌公司股份為核心業務的股份轉讓平臺。

A.投資咨詢機構和中央登記公司

B.證券交易所和中央登記公司

C.證券業協會和證券交易所

D.資信評級機構和投資咨詢機構

46.關于中小企業板指數描述錯誤的是(　　)。

A.中小企業板指數以全部在中小企業板上市后并正常交易的股票為樣本

B.中小企業板指數屬于分類指數類

C.中小企業板指數簡稱“中小板指數”，由深圳證券交易所編制

D.中小板指數以最新自由流通股本數為權重，以計算期加權法計算

47.我國《證券法》規定，我國證券公司的組織形式為(　　)。

A.私營合伙企業

B.私營獨資企業

C.非法人組織形式

D.有限責任公司或股份有限公司

48.1998年后，(　　)的證券公司監管職責移交中國證監會，各地方政府的證券監管機構轉為中國證監會派出機構，證券交易所劃歸中國證監會管理，形成集中統一的證券公司監管體制。

A.中國人民銀行

B.財政部

C.中國銀監會

D.國務院

49.關于證券經紀業務的表述錯誤的是(　　)。

A.證券經紀業務分為柜臺代理買賣證券業務和通過證券交易所代理買賣證券業務

B.在證券經紀業務中，經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節

C.柜臺代理買賣證券業務主要為在代辦股份轉讓系統進行交易的證券的代理買賣

D.證券經紀關系的建立不僅確立了投資者和證券公司直接的代理關系，而且形成了實質上的委托關系

50.向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動稱為(　　)。

A.證券資產管理業務

B.證券經紀業務

C.證券自營業務

D.融資融券業務

51.不屬于證券公司內部控制機制原則的是(　　)。

A.獨立性

B.靈活性

C.制衡性

D.健全性

52.關于證券公司凈資本的敘述，錯誤的是(　　)。

A.凈資本是指根據證券公司的業務范圍和公司資產負債的流動性特點，在凈資產的基礎上對資產負債等項目和有關業務進行風險調整后得出的綜合性風險控制指標

B.凈資本=凈資產一金融資產的風險調整一其他資產的風險調整一或有負債的風險調整-/+中國證監會認定或核準的其他調整項目

C.凈資本指標反映了凈資產中的高流動性部分，表明證券公司可變現以滿足支付需要和應對風險的資金數

D.計算凈資本的目的只有一個，那就是要求證券公司保持充足、易于變現的流動性資

產，以滿足緊急需要并抵御潛在的市場風險、信用風險、營運風險、結算風險等，從而保證客戶資產的安全

53.證券公司違反規定超比例自營的，在整改完成前應當將超比例部分按投資成本的(　　)計算風險資本準備。

A.20%

B.30%

C.50%

D.100%

54.以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處(　　)有期徒刑或者拘役。

A.2年以下

B.2年以上7年以下

C.3年以下

D.3年以上7年以下

55.首次公開發行股票數量在(　　)億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。

A.2

B.3

C.4

D.5

56.從資本市場的發展歷程來看，(　　)是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。

A.保證證券市場的公平、效率和透明

B.依法監管

C.保護投資者利益，讓投資者樹立信心

D.防止內幕交易

57.下列不屬于操縱市場行為的是(　　)。

A.單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格或數量

B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

C.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量

D.內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易

58.上市公司應當在每一會計年度第3個月、第9個月結束后的(　　)內編制完成季度報告并披露。

A.4個月

B.3個月

C.2個月

D.1個月

59.證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由(　　)代扣代收。

A.中國證券登記結算有限責任公司

B.證券交易協會

C.證券交易所

D.中國證監會

60.下列不屬于證券業從業人員誠信信息記錄的內容的是(　　)o

A.基本信息

B.獎勵信息

C.處罰處分信息

D.收入情況信息

[多項選擇題NextPage]

二、多項選擇題(本類題共40小題，每小題l分，共40分。每小題備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案。多選、少選、錯選、不選均不得分)

1.債券的票面要素包括(　　)。

A.債券的票面價值

B.債券的到期期限

C.債券發行者名稱

D.債券的票面利率

2.下列對債券與股票的比較，正確的是(　　)。

A.總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩定的關系

B.債券和股票是虛擬資本，它們本身無價值，但又都是真實資本的代表

C.發行股票和債券都是公司追加資本的需要

D.債券是一種有期證券;股票是一種無期證券

3.我國儲蓄國債(電子式)自發行之日起計息，付息方式分為(　　)。

A.貼現發行

B.利隨本清

C.定期付息

D.不定期付息

4.證券市場的形成主要歸因于(　　)。

A.股份制的發展

B.信用制度的發展

C.宏觀調控的需要

D.社會化大生產和商品經濟的發展

5.下列關于新中國資本市場的描述，正確的是(　　)。

A.新中國資本市場的萌生是在1993～1998年

B.1998年12月，我國《證券法》正式頒布，這是新中國第一部規范證券發行與交易行為的法律，并由此確認了資本市場的法律地位

C.自1998年建立了集中統一監管體制后，為適應市場發展的需要，實施了“屬地監管、職責明確、責任到人、相互配合”的轄區監管責任制

D.2009年年末，中國證監會適時啟動了以滬深300股指期貨和融資融券制度為代表的重大創新，對中國證券市場的完善和發展具有深遠影響

6.下列關于有面額股票的敘述正確的是(　　)。

A.股票的發行或轉讓價格較靈活

B.可以明確表示每一股份所代表的股權比例

C.股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數求得，但實際上很多國家是通過法規予以直接規定，而且一般是限定了這類股票的最低票面金額

D.能為股票發行價格的確定提供依據

7.衡量公司盈利性最常用的指標是(　　)。

A.凈資產收益率

B.每股收益

C.銷售利潤率

D.杠桿比率

8.中央銀行通常采用的貨幣政策有(　　)。

A.公開市場業務

B.再貼現政策

C.轉移支付

D.存款準備金制度

9.我國《證券投資基金法》規定，設立基金管理公司，應當具備的條件有(　　)。

A.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B.主要股東最近五年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣

C.取得基金從業資格的人員達到法定人數

D.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

10.我國《證券投資基金法》規定，基金財產應當投資于國內的(　　)。

A.金融債券

B.貨幣市場工具

C.資產支持證券

D.非公開發行股票

11.廣義的有價證券包括(　　)。

A.資本證券

B.商品證券

C.貨幣證券

D.金融證券

12.證券發行人是指為籌措資金而發行債券和股票的(　　)o

A.政府

B.公司

C.中央銀行

D.政府機構

13.證券服務機構主要包括(　　)。

A.證券登記結算公司

B.證券投資咨詢機構

C.律師事務所

D.資信評級機構

14.可交換債券與可轉換債券的相同之處有(　　)。

A.換股期限

B.換股價格

C.換股比率

D.票面利率、期限

15.《公司債券發行試點辦法》特別強化了對債券持有****益的保護，主要是(　　)。

A.建立債券持有人會議制度

B.強化發行債券的信息披露

C.引進債券受托管理人制度

D.強化參與公司債券市場運行的中介機構的責任

16.下列對證券投資基金認識正確的是(　　)。

A.通過公開發售基金份額募集資金

B.由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金

C.以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式

D.基金產業與銀行業、證券業、保險業并駕齊驅，成為現代金融體系的四大支柱之一

17.關于封閉式基金和開放式基金的敘述正確的是(　　)。

A.封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，開放式基金的基金份額總額不固定

B.封閉式基金期限屆滿即為基金終止，管理人應組織清算小組對基金資產進行清產核資

C.開放式基金的基金規模是固定的，封閉式基金沒有發行規模限制

D.封閉式基金一般每周或更長時間公布一次基金份額資產凈值，開放式基金一般在每個交易日連續公布

18.按照中國證監會發布的《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關規定，目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括(　　)。

A.1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單

B.期限在1年以內(含1年)的債券回購

C.期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據

D.剩余期限超過397天的債券

19.關于優先股票的闡述錯誤的是(　　)。

A.優先股票是指股東享有某些優先權利的股票

B.優先股票也兼有債券的若干特點，它在發行時事先確定固定的股息率，像債券的利息率事先固定一樣

C.優先股票股東具備普通股票股東所具有的基本權利

D.優先股票股東有表決權

20.境內居民個人可以用(　　)從事B股交易。

A.現匯存款

B.從境外匯入的外匯資金

C.外幣現鈔

D.外幣現鈔存款

21.對證券公司設立子公司的監管要求有(　　)。

A.禁止同業競爭

B.要求建立風險隔離制度

C.禁止相互持股的情形

D.子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適應

22.證券公司受期貨公司委托從事介紹業務，應當提供的服務有(　　)。

A.協助辦理開戶手續

B.提供期貨行情信息、交易設施

C.代期貨公司、客戶收付期貨保證金

D.利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金

23.證券公司合規總監的職責有(　　)。

A.合規總監應當對公司內部管理制度、重大決策、新產品和新業務方案等進行合規審查，并出具書面的合規審查意見

B.合規總監應當采取有效措施，對公司及其工作人員的經營管理和執業行為的合規性進行監督，并按照證券監管機構的要求和公司規定進行定期、不定期的檢查

C.合規總監發現公司存在違法違規行為或合規風險隱患的，應當及時向公司章程規定的內部機構報告，同時向公司住所地證監局報告

D.合規總監應當保持與證券監管機構和自律組織的聯系溝通，主動配合證券監管機構和自律組織的工作

24.套期保值的基本類型是(　　)。

A.持有現貨空頭，買入期貨合約

B.持有現貨空頭，賣出期貨合約

C.持有現貨多頭，賣出期貨合約

D.持有現貨多頭，買入期貨合約

25.按權證的內在價值，可以將權證分為(　　)。

A.平價權證

B.價內權證

C.虛值權證

D.價外權證

26.我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司增資的方式有(　　)。

A.向原股東配售股份

B.向不特定對象公開募集股份

C.發行可轉換公司債券

D.非公開發行股票

27.證券交易所的特征有(　　)。

A.有固定的交易場所和交易時間

B.實行“公開、公平、公正”原則

C.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券

D.通過公開競價的方式決定交易價格

28.集中競價交易系統通常包括(　　)。

A.交易系統

B.結算系統

C.信息系統

D.反饋系統

29.下列屬于證券登記結算制度的是(　　)。

A.證券實名制

B.結算證券和資金的專用性制度

C.分級結算制度和結算參與人制度

D.凈額結算制度

30.證券業從業人員的一般性禁止行為包括(　　)。

A.編造、傳播虛假信息或者誤導投資者的信息

B.在經紀業務中接受客戶的全權委托

C.從事與其履行職責有利益沖突的業務

D.違規向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾

31.下列屬于金融衍生工具的基礎變量的是(　　)。

A資產價格

B.自然現象

C.信用等級

D.匯率

32.金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為(　　)。

A.金融期貨

B.金融遠期合約

C.金融互換

D.結構化金融衍生工具

33.金融期貨的主要交易制度有(　　)。

A.集中交易制度

B.標準化的期貨合約和對沖機制

C.保證金及其杠桿作用

D.大戶報告制度

34.關于《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》的規定敘述正確的有(　　)。

A.調整范圍是律師事務所及其指派的律師從事證券法律業務

B.鼓勵最近兩年未因違法執業行為受到行政處罰的律師事務所從事證券法律業務

C.律師被吊銷執業證書的，五年以后還可以從事證券法律業務

D.同一律師事務所不得同時為同一證券發行的發行人和保薦機構、承銷的證券公司出具法律意見

35.證券公司經營(　　)等業務之一的，凈資本最低限額為人民幣5000萬元。

A.證券經紀

B.證券承銷與保薦

C.證券自營

D.證券資產管理

36.《證券公司監督管理條例》中對證券公司業務規則與風險控制的規定有(　　)。

A.開展證券業務的了解客戶原則與適當性原則

B.規定從事資產管理業務必須按實際行情承諾收益、必須有效隔離風險

C.從業人員不得直接或間接持股的規定

D.證券賬戶的實名制規定

37.中國證監會依據《證券法》在對證券市場實施監督管理中可以履行的職責有(　　)。

A.依法對證券的發行、上市、交易、登記、存管、結算進行監督管理

B.依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則，并依法行使審批或者核準權

C.依法制定從事證券業務人員的資格標準和行為準則，并監督實施

D.依法對違反證券市場監督管理法律、行政法規的行為進行查處

38.新《證券法》在保留證券交易所的原有職能之外，還授予證券交易所新增的監管權力，包括(　　)。

A.上市公司出現法定情形時，就暫?；蚪K止其股票上市交易行使決定權

B.對證券(包括股票和公司債券)的上市交易申請行使審核權

C.根據需要對出現重大異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報國務院證券監督管理機構備案

D.公司債券上市交易后，公司出現法定情形時，就暫?；蚪K止其公司債券上市交易行使決定權

39.股價指數是將計算期的股價或市值與某一基期的股價或市值相比較的相對變化值，它的編制方法有(　　)。

A.微分法

B.簡單算術股價指數

C.劍橋方程式

D.加權股價指數

40.我國的債券指數包括(　　)。

A.中證全債指數

B.政策性銀行金融債指數

C.上證企業債指數

D.中國債券指數

[判斷題NextPage]

三、判斷題

1.有價證券是用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。(　　)

2.從風險的角度分析，證券市場是風險直接交換的場所。(　　)

3.中央銀行作為證券發行主體，主要涉及兩類證券：第一類是國債;第二類是中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券。(　　)

4.中國證券登記結算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，以營利為目的的法人。(　　)

5.美國成立的第一個證券交易所是費城證券交易所。(　　)

6.隨著金融危機的不斷蔓延，各國(地區)監管機構逐步形成了對現行金融監管體系進行改革的共識，最主要的是對金融監管機構的重新界定。(　　)

7.中國證監會在1995年加入了證監會國際組織，并在1998年當選為執委會委員。(　　)

8.債權證券是指證券持有者為公司債權人的證券。(　　)

9.除息除權日通常為股權登記日之后的2個工作日，本日之后(含本日)買入的股票不再享有本期股利。(　　)

10.股票的供求關系是股票價格的基石。(　　)

一、單項選擇題

1.D

本題考查每股賬面價值的概念。

2.D

本題考查經濟周期循環。經濟周期變動與股價變動的關系是：復蘇階段——股價回升;高漲階段——股價上漲;危機階段——股價下跌;蕭條階段——股價低迷。

3.D

傳統理論認為，匯率下降，即本幣升值，不利于出口而利于進口，同時引起境外資本流人，國內資本市場流動性增加。

4.B

社會公益基金包括福利基金、科技發展基金、教育發展基金、文學獎勵基金等。

企業年金與社會公益基金都屬于基金性質的機構投資者。所以選項B錯誤。

5.B

本題考查證券市場的發展階段。選項A屬于停滯階段，選項B屬于恢復階段，選項C屬于初步發展階段，選項D屬于加速發展階段。

6.A

2000年3月8日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協議，合并成立泛歐交易所。

7.C

2007年年末，我國滬、深市場總市值位列全球資本市場第三，2007年首次公開發行股票融資位列全球第一。

8.A

2007年8月，國家外匯管理局批復同意天津濱海新區進行境內個人直接投資境外證券市場的試點，標志著資本項下外匯管制開始松動。

9.A

本題考查儲蓄國債(電子式)與記賬式國債的不同之處。儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。

10.A

本題考查我國的金融債券。從1999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發行主體開始發行浮動利率債券。

11.A

按募集方式分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券。

12.B

有形市場的誕生是證券市場走向集中化的重要標志之一。

13.D

從各國的具體實踐看，出于維護金融穩定的需要，政府還可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。所以選項D錯誤。

14.B

我國《證券法》規定，股份公司申請股票上市的條件之一是向社會公開發行的股份達到公司股份總數的25%上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行股份的比例為l0%以上。

15.A

本題考查我國的股權分置改革。股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。

16.D

本題考查債券所規定的借貸雙方的權利義務關系。債券反映了發行者和投資者之間的債權債務關系，而且是這一關系的法律憑證。

17.D

金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構。

18.B

新中國成立以來，在20世紀60年代和70年代，我國停止發行國債。

19.C

本題考查股票最基本的特征——收益性。

20.A

本題考查無面額股票。美國紐約州最先通過法律允許發行無面額股票。

21.D

本題考查信用衍生工具。信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具。

22.D

l988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

23.B

在世界各國，金融期貨交易至少要受到1家以上的監管機構監管。

24.D

本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金對投資的最低限額要求不高。

25.A

在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，80%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。

26.C

本題考查LOF。LOF是一種開放式基金。

27.D

本題考查基金份額持有人享受的權利。在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額，這屬于基金份額持有人的義務。

28.C

本題考查基金托管費。我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提托管費，通常低于0.25%。

29.C

本題考查證券發行市場。證券發行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。

30.B.

《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》要求發行人具備一定的資產規模，具體規定最近1期末凈資產不少于2000萬元，發行后股本不少于3000萬元。

31.D

信用公司債券屬于無擔保證券范疇。

32.B

根據規定，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%。

33.B

歐洲債券已成為各經濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。所以選項B錯誤。

34.D

本題考查金融期貨的價格發現功能。理論上說，期貨價格要反映現貨的持有成本，即便現貨價格不變，期貨價格也會與之存在差異。

35.D

期權和期權類衍生產品是最復雜而且種類較多的金融衍生產品。

36.A

目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規定，權證自上市之日起存續時間為6個月以上24個月以下。

37.A

本題考查存托憑證的定義。

38.D

最早的證券化產品以商業銀行房地產按揭貸款為支持，故稱為按揭支持證券(MBS)。

39.B

封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%，封閉式基金一般采用現金方式分紅。

40.C

本題考查證券投資基金的風險。選項C不包括在內。

41.B

本題考查證券公司內部控制機制的原則——健全性、合理性、制衡性、獨立性。

42.D

本題考查證券公司的凈資本。計算凈資本的主要目的，一是要求證券公司保持充足、易于變現的流動性資產，以滿足緊急需要并抵御潛在的市場風險、信用風險、營運風險、結算風險等，從而保證客戶資產的安全;二是在證券公司經營失敗、破產關閉時，仍有部分資金用于處理公司的破產清算等事宜。

43.D

證券公司違反規定超比例自營的，在整改完成前應當將超比例部分按投資成本的100%計算風險資本準備。

44.B

中小企業板塊股票連續競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下3%。

45.B

代辦股份轉讓系統是一個以證券公司及相關當事人的契約為基礎，依托證券交易所和中央登記公司的技術系統和證券公司的服務網絡，以代理買賣掛牌公司股份為核心業務的股份轉讓平臺。

46.B

本題考查中小企業板指數。中小企業板指數屬于綜合指數類。

47.D

《證券法》規定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

48.A

l998年后，中國人民銀行的證券公司監管職責移交中國證監會。

49.A

證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由中國證券登記結算有限責任公司代扣代收。

50.D

本題考查證券業從業人員誠信信息記錄的內容——基本信息、獎勵信息、警示信息、處罰處分信息。

51.B

定向發行，又稱為私募發行、私下發行。

52.D

創業板市場又稱二板市場。

53.C

無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的±30%或當日競價時間內已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價，并經證券交易所確認后成交。

54.C

以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處3年以下有期徒刑或者拘役。

55.C

首次公開發行股票數量在4億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。

56.C

從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。

57.D

本題考查操縱市場行為。選項D屬于內幕交易行為。

58.D

上市公司應當在每一會計年度第3個月、第9個月結束后的l個月內編制完成季度報告并披露。

59.D

證券經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。

60.D

本題考查融資融券業務的定義。

二、多項選擇題

1.ABCD

本題考查債券的票面要素——債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發行者名稱。

2.ABD

本題考查債券與股票的比較。發行債券是公司追加資本的需要，發行股票是股份公司創立和增加資本的需要。所以選項C錯誤。

3.BC

本題考查儲蓄國債(電子式)。我國儲蓄國債(電子式)自發行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。

4.ABD

本題考查證券市場產生的原因——社會化大生產和商品經濟的發展、股份制的發展、信用制度的發展。

5.BCD

本題考查新中國資本市場的發展。新中國資本市場的萌生是在1978～1992年，所以選項A錯誤。

6.BCD

本題考查有面額股票。選項A屬于無面額股票的特點。轉載自：考試大 - [Examda.Com]

7.AB

衡量公司盈利性最常用的指標是每股收益和凈資產收益率。

8.ABD

本題考查貨幣政策。中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現政策、公開市場、業務等貨幣政策手段調控貨幣供應量，從而實現發展經濟、穩定貨幣等政策目標。選項C屬于財政政策。

9.ACD

本題考查設立基金管理公司具備的條件。選項B的正確表述是主要股東最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣。

10.ABCD

本題考查證券投資基金的投資范圍。選項ABCD都正確。

11.ABC

本題考查廣義的有價證券——商品證券、貨幣證券和資本證券。

12.ABD

本題考查證券發行人的概念，主要包括公司(企業)、政府和政府機構。

13.BCD

證券服務機構主要包括證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等。

14.ABCD

可交換債券與可轉換債券的相同之處是發行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。

15.ABCD

本題考查《公司債券發行試點辦法》特別強化的對債券持有****益的保護。選項ABCD都正確。

16.ABCD

本題考查證券投資基金。選項ABCD都正確。

17.ABD

本題考查封閉式基金和開放式基金。封閉式基金的基金規模是固定的，開放式基金沒有發行規模限制。所以選項C錯誤。

18.ABC

剩余期限在397天以內(含397天》的債券屬于貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具。所以選項D不選。

19.CD

本題考查優先股票。優先股票不具備普通股票股東所具有的基本權利。優先股票股東無表決權。所以選項CD錯誤。

20.ABD

本題考查境內上市外資股。境內居民個人可以用現匯存款和外幣現鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事8股交易，但不允許使用外幣現鈔。

21.ABCD

本題考查對證券公司設立子公司的監管要求。選項ABCD都正確。

22.AB

本題考查證券公司中間介紹業務的業務范圍。選項CD是證券公司不得從事的服務。

23.ABCD

本題考查證券公司合規總監的職責。選項ABCD都正確。

24.AC

本題考查套期保值的基本類型。套期保值的基本類型：持有現貨空頭，買人期貨合約;持有現貨多頭，賣出期貨合約。

25.ABD

本題考查權證的分類。按權證的內在價值，可以將權證分為平價權證、價內權證和價外權證。

26.ABCD

本題考查上市公司增資的方式。選項ABCD都正確。

27.ABCD

本題考查證券交易所的特征。選項ABCD都正確。

28.ABC

本題考查集中競價交易系統。集中競價交易系統通常包括交易系統、結算系統、信息系統和監察系統四個部分。

29.ABCD

本題考查證券登記結算制度。選項ABCD都正確。

30.ACD

本題考查證券業從業人員的一般性禁止行為。選項8屬于證券公司從業人員的特定禁止行為。

31.ABCD

本題考查金融衍生工具的基礎變量。選項ABCD都正確。

32.Al3CD

本題考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

33.ABCD

本題考查金融期貨的主要交易制度。選項ABCD都正確。

34.ABD

本題考查律師事務所從事證券法律業務的管理。律師被吊銷執業證書的，不得再從事證券法律業務。所以選項C錯誤。

35.BCD

證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。

36.ACD

本題考查對證券公司的業務規則與風險控制的規定。規定從事資產管理業務不得承諾收益，必須有效隔離風險等。

37.ABCD

本題考查中國證監會的職責。選項ABCD都正確。

38.ABCD

本題考查證券交易所的一線監管權力。選項ABCD都正確。

39.BD

股價指數的編制方法有簡單算術股價指數和加權股價指數兩類。

40.ACD

本題考查我國的債券指數…中證全債指數、上證國債指數、上證企業債指數、中國債券指數。

三、判斷題

1.正確

本題考查有價證券的概念。題干表述正確。

2.正確

本題考查證券市場的特征。題干表述正確。

3.錯誤

中央銀行作為證券發行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中央銀行股票;第二類是中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券。

4.錯誤

中國證券登記結算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人。

5.正確

本題考查證券市場的發展階段。l790年成立了美國第一個證券交易所一一費城證券交易所。

6.錯誤

隨著金融危機的不斷蔓延，各國(地區)監管機構逐步形成了對現行金融監管體系進行改革的共識，最主要的是對金融監管邊界的重新界定。

7.正確

本題考查中國證券市場的對外開放。題干表述正確。

8.正確

本題考查債權證券。題干表述正確。

9.錯誤。

本題考查除息除權日。除息除權日通常為股權登記日之后的l個工作日，本l3之后(含本日)買入的股票不再享有本期股利。

10.錯誤

本題考查影響股票價格變動的基本因素——公司經營狀況。股份公司的經營現狀和未來發展是股票價格的基石。

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