2016年7月afp考試真題與答案：金融理財基礎(一)

1.根據FPSBChina對金融理財的定義，以下對金融理財的理解錯誤的是()。

A.李先生認為金融理財是根據客戶的理財目標，制定符合客戶風險屬性的理財方案

B.趙先生認為金融理財是要根據每個人所處的不同階段來制定理財方案

C.楊女士認為金融理財師應提供一個適合所有客戶的標準化理財方案

D.王小姐認為自己雖然剛大學畢業，財力有限，但是也應該盡早制定理財方案規劃未來

答案：C

2.小張在獲得AFP資格證書后，由于疏忽，未在證書有效期內提交再認證申請，導致其證書自動失效。于是，小張向標委會提交了恢復其證書有效性的申請。關于小張證書有效性的恢復，下列各項表述正確的是()。

A.不管小張的證書已經失效幾年，只要他提交恢復證書有效性的申請，就能恢復其證書的有效性

B.若小張的證書僅失效一年，則其只要提交恢復證書有效性的申請，就能恢復其證書的有效性

C.若小張的證書僅失效三年，則其恢復證書有效性時無須重新參加AFP資格認證考試

D.若小張的證書已經失效五年以上，則其須重新滿足FPSB規定的“4E”要求方可進行認證

答案：D

3.根據《金融理財師資格認證辦法》的規定，截至2012年8月，以下資格認證申請人中符合CFP資格認證工作經驗認定要求的是()。

①.鮑先生2004年本科畢業后，曾在某商業銀行任機要秘書；2008年晉升為辦公室主任至今②.章女士2011年7月研究生畢業后，在某外資保險公司任保險代理人至今③.趙女士2008年本科畢業，在某會計師事務所從事遺產籌劃工作至今④.程先生2001年至2002年底，在某證券公司任客戶經理；2003年至2005年期間攻讀工商管理碩士研究生；畢業后在某合資企業擔任企劃經理⑤.王先生2009年研究生畢業后，任某商業銀行理財經理至今

A.③、④

B.②、④、⑤

C.③、⑤

D.①、②、③、④、⑤

答案：C

4.金融理財師小張任職的銀行推出了一款風險較高的理財產品，按照銀監會和銀行的要求，理財師在向客戶出售該款產品時，必須要求客戶進行風險屬性測試，客戶的風險屬性滿足要求才能購買該款產品?？蛻敉跣〗阆胭徺I該款產品，但是不愿意做風險屬性測試，小張就幫王小姐代填了一份問卷，讓王小姐簽名后，銷售了該款產品。根據《金融理財師職業道德準則》，小張的行為()。

A.違反了守法遵規和恪盡職守原則

B.違反了正直誠信和客觀公正原則

C.違反了恪盡職守和專業精神原則

D.沒有違反任何職業道德準則

答案：A

5.小劉在2010年底獲得了AFP資格認證證書，在為一位客戶進行保險規劃時他所在的金融機構剛剛接到一款保險產品的促銷通知，通知中稱銷售本產品可以獲得比其他產品高出20%的傭金。但經過分析小劉發現該款產品并不適合他的客戶。小劉在猶豫后還是決定向客戶推薦該款高傭金產品。據此情況，小劉的行為違反了《金融理財師職業道德準則》中的()。

A.客觀公正原則

B.正直誠信原則

C.專業精神原則

D.專業勝任原則

答案：A

6.客戶莊先生找到金融理財師小王想要咨詢法律相關問題，小王由于自己并不具備相應的專業知識，所以沒有為莊先生提供咨詢服務，而是將莊先生介紹到了一家律師事務所。根據《金融理財師職業道德準則》，小王的行為()。

A.違反了專業勝任原則

B.違反了專業精神原則

C.違反了恪盡職守原則

D.沒有違反《金融理財師職業道德準則》

答案：D

7.A銀行財富中心客戶經理小徐為了爭取到B銀行的高端客戶張先生，多次對張先生說：“B銀行的理財經理專業水平差、缺乏職業道德、經常誤導和欺騙消費者，他們的理財產品也不可能實現宣傳中所說的預期收益率”。根據《金融理財師職業道德準則》，小徐的行為違反了()。

A.專業精神原則

B.專業勝任原則

C.正直誠信原則

D.客觀公正原則

答案：A

8.根據《金融理財師職業道德準則》，金融理財師小趙的以下行為違反了保守秘密原則的是()。

①.為了獲取新客戶劉先生的信任，小趙致電老客戶張先生，在征得張先生口頭同意后，將張先生的資料透露給了劉先生②.小趙接到客戶的失職投訴后，在為自己的行為進行申辯時使用了客戶的信息③.小趙的客戶周某涉嫌經濟犯罪，小趙在配合有關部門調查時提供了周某的資料④.由于欠缺法律方面的專業知識，小趙私下將客戶的資料拿給在律師事務所工作的朋友尋求幫助，并囑咐朋友對資料要注意保密

A.①、②

B.②、④

C.①、④

D.①、③

答案：C

9.王奶奶希望金融理財師小張幫助其制定理財規劃方案，以保障其身故之前的無憂生活，并能夠為子孫留下一筆可觀遺產。王奶奶的兒子要求小張將王奶奶名下的一部分銀行存款劃入到自己名下，以解決自己子女大學學費的問題。小張沒有執行王奶奶兒子的要求，而是與王奶奶充分溝通后，根據王奶奶的具體情況，制定了資產配置和遺產安排的方案。根據《金融理財師職業道德準則》，小張的以上行為()。

A.體現了客觀公正和正直誠信原則

B.體現了正直誠信和恪盡職守原則

C.違反了客觀公正原則

D.違反了正直誠信原則

答案：B

10.根據《金融理財師執業操作準則》的規定，下列不屬于金融理財師在制定并向客戶提交理財方案時應該執行的是()。

A.金融理財師必須與客戶討論理財規劃報告

B.金融理財師應告知客戶在選擇理財方案時需考慮關于未來個人狀況和經濟環境的假設等因素

C.金融理財師需要向客戶進行解釋，并說服客戶由其執行該理財方案

D.客戶與金融理財師應共同決定哪些服務項目由金融理財師提供并明確責任

答案：C

完整版可點擊免費下載>>2016年7月AFP考試真題后查看。本試題由FPSB China網站提供，僅供參考。

根據《2022年7月金融理財師(AFP)報考公告》，2022年7月計劃組織三場AFP認證考試，為了方便考生安心備考，小編建議考生填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時通知考生2022年金融理財師(AFP)考試準考證打印時間，讓您不錯過信息。

以上內容為2016年7月afp考試真題與答案：金融理財基礎(一)相關內容，希望可以幫助各位考生。獲取更多2022年金融理財師(AFP)考試相關內容，請繼續關注環球網校金融理財師(AFP)頻道。