2020證券從業資格《證券市場基本法律法規》第二章第二節講義：證券公司全面風險管理

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第二章證券從業人員管理

第二節風險管理

二、證券公司全面風險管理的一般規定(熟悉)

(一)全面風險管理的定義

全面風險管理是指證券公司董事會、經理層以及全體員工共同參與，對公司經營中的流動性風險、市場風險、信用風險、操作風險、聲譽風險等各類風險，進行準確識別、審慎評估、動態監控、及時應對及全程管理。

(二)全面風險管理體系所包括的內容和覆蓋范圍

(1)證券公司應當將所有子公司以及比照子公司管理的各類孫公司納入全面風險管理體系，強化分支機構風險管理，實現風險管理全覆蓋。

(2)全面風險管理體系應當包括可操作的管理制度、健全的組織架構、可靠的信息技術系統、量化的風險指標體系、專業的人才隊伍、有效的風險應對機制。

(三)證券公司全面風險管理的責任主體

1.董事會

證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任，履行以下職責：

(1)推進風險文化建設。

(2)審議批準公司全面風險管理的基本制度。

(3)審議批準公司的風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額。

(4)審議公司定期風險評估報告。

(5)任免、考核首席風險官，確定其薪酬待遇。

(6)建立與首席風險官的直接溝通機制。

(7)公司章程規定的其他風險管理職責。

2.監事會

證券公司監事會承擔全面風險管理的監督責任，負責監督檢查董事會和經理層在風險管理方面的履職盡責情況并督促整改。

3.經理層

證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行以下職責：

(1)制定風險管理制度，并適時調整。

(2)建立健全公司全面風險管理的經營管理架構，明確全面風險管理職能部門、業務部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間有效制衡、相互協調的運行機制。

(3)制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執行方案，確保其有效落實；對其進行監督，及時分析原因，并根據董事會的授權進行處理。

(4)定期評估公司整體風險和各類重要風險管理狀況，解決風險管理中存在的問題并向董事會報告。

(5)建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系。

(6)建立完備的信息技術系統和數據質量控制機制。

(7)風險管理的其他職責。

4.風險管理部門

證券公司應當指定或者設立專門部門履行風險管理職責，在首席風險官的領導下推動全面風險管理工作，監測、評估、報告公司整體風險水平，并為業務決策提供風險管理建議，協助、指導和檢查各部門、分支機構及子公司的風險管理工作。

5.各業務部門、分支機構和子公司

證券公司各業務部門、分支機構及子公司負責人應當全面了解并在決策中充分考慮與業務相關的各類風險，及時識別、評估、應對、報告相關風險，并承擔風險管理的直接責任。

6.員工

證券公司每一名員工對風險管理有效性承擔勤勉盡責、審慎防范、及時報告的責任。

(四)證券公司應將子公司風險管理納入統一體系的要求

(1)證券公司應當將子公司的風險管理納入統一體系，對其風險管理工作實行垂直管理，要求并確保子公司在整體風險偏好和風險管理制度框架下，建立自身的風險管理組織架構、制度流程、信息技術系統和風控指標體系，保障全面風險管理的一致性和有效性。

(2)證券公司子公司應當任命1名高級管理人員負責公司的全面風險管理工作，子公司負責全面風險管理工作的負責人不得兼任或者分管與其職責相沖突的職務或者部門。子公司風險管理工作負責人的任命應由證券公司首席風險官提名，子公司董事會聘任，其解聘應征得證券公司首席風險官同意。子公司風險管理工作負責人應在首席風險官指導下開展風險管理工作，并向首席風險官履行風險報告義務。子公司風險管理工作負責人應由證券公司首席風險官考核，考核權重不低于50%。

(五)中國證券業協會就證券公司的全面風險管理實施自律管理可采取的措施

(1)中國證券業協會對證券公司實施《證券公司全面風險管理規范》的情況進行自律管理，督促證券公司持續完善全面風險管理體系。

(2)中國證券業協會可以對證券公司全面風險管理情況進行評估和檢查，證券公司應予以配合。

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