2021年4月證券從業資格《金融市場基礎知識》真題考點：證券公司的登記結算制度

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《金融市場基礎知識》考試真題答案涉及考點回顧

證券從業資格《金融市場基礎知識》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

單項選擇題：我國的證券登記結算制度不包括()。

A.結算證券和資金的專用性制度

B.分級結算制度和結算參與人制度

C.無負債結算制度

D.證券實名制

答案：C

解析：證券登記結算制度：1.證券實名制2.貨銀對付的交收制度3.分級結算制度和結算參與人制度4.凈額結算制度5.結算證券和資金的專用性制度。

真題考點講解：證券公司的登記結算制度

(一)證券實名制

投資者開立證券賬戶應當向證券登記結算機構提出申請，投資者申請開立證券賬戶應當保證其提交的開戶資料真實、準確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。

(二)貨銀對付的交收制度

中國證券結算制度根據貨銀對付的原則設計。貨銀對付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指在證券登記結算機構與結算參與人在交收過程中，當且僅當資金交付時給付證券、證券交付時給付資金。貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。

我國上市證券的集中交易主要采用凈額結算方式，結算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據清算結果，向證券登記結算公司足額交付其應付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔保。主要的擔保方式是結算參與人存放一定數量的證券交易備付金。在交收完成之前，任何人不得動用用于交收的證券、資金和擔保物。結算參與人未按時履行交收義務，證券登記結算公司有權按照業務規則處理其證券、資金和擔保物。

(三)分級結算制度和結算參與人制度

我國證券結算采用分級結算制度?！吨腥A人民共和國證券法》明確規定，證券公司是與證登記結算機構進行證券和資金清算交收的主體，并承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據清算交收結果為投資者辦理登記過戶手續。在分級結算制度下，只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的證券經營機構才能直接進入登記結算系統參與結算業務。通過對結算參與人實行準人制度，制訂風險控制和財務指標要求，證券登記結算機構可以有效控制結算風險，維護結算系統安全。

(四)凈額結算制度

證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。全額結算是指交易雙方對所達成的交易實行逐筆清算，并逐筆轉移證券和資金；凈額結算是指交易雙方對所有達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。目前，我國對證券交易所達成的多數證券交易均采取多邊凈額結算方式。

(五)結算證券和資金的專用性制度

證券登記結算公司按照業務規則收取的各類結算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶，只能按業務規則用于已成交的證券交易的清算、交收，不得被強制執行。

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