2021年6月初級銀行《風險管理》考試真題考點:風險管理的防線
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《風險管理》考試真題答案涉及考點回顧
初級銀行從業資格《風險管理》考試真題考友回憶版:【僅供參考】
單選題:風險管理的第一道防線是指()。
A、風險管理部門
B、業務條線部門
C、合規部門
D、內部審計
答案:B
真題考點講解:風險管理的防線
企業要做好風險管理,應在組織架構上建立三道防線。對于集團公司,則應在三道防線的基礎上,建立縱向的風險管理組織,形成風險管理組織網絡,具體內容見第6章內容。
第一道防線:所有業務部門及職能部門。其中,風險管理職能部及內部審計職能部門是第一道防線的核心。各部門一線員工是企業的窗口,也是最先與風險源接觸的群體,在日常業務中負有及時識別、上報與初步管理風險的職責,是事前控制風險的關鍵。
第二道防線:風險管理委員會及風險管理職能部門。這兩個機構不直接參與企業任何經營業務,而主要負責企業風險管理工作的統籌組織、協調與規劃,并對第一道防線的風險管理工作、內部控制開展情況進行實時監控,同時承擔重大風險的核心管理與組織職責,是事中控制風險的關鍵。
第三道防線:內部審計委員會及內部審計職能部門。這兩個機構也不直接參與企業任何經營業務,主要負責對第一及第二道防線部門的工作進行事后稽核、審計和監察等,對企業內部控制度進行查漏補缺、對企業主要業務流程的合規性、合理性和風險可控性進行審計、對經營管理者進行經濟責任審計、對企業信息系統有效性進行審計、對企業財務報表進行審計等,是事后控制風險的關鍵,也是最后一道防線。
此外,企業高層管理者負有識別、分析、監視和管理企業重大風險的職責,同時統籌管理和監督三道防線的有效運行,是推動企業風險管理工作實施、改進并立于三道防線之上的關鍵所在。
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