2020年11月基金從業資格《基金法律法規》考試真題及答案解析(網友版)

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2020年11月基金從業資格《基金法律法規》考試真題及答案解析(網友版)

環球網?；�金從業資格頻道小編根據網友整合發布2020年11月基金從業資格《基金法律法規》考試真題及答案解析，需要下載pdf版文檔，可見文末說明。

注意：本次真題來源于網友反饋，基金從業資格考試預計有4-6套卷，每個人考題的順序不一定一樣，環球網校提供的以下真題僅供參考。

小編為大家搜集網友回憶的真題及答案解析。同學們可以點擊下載，下載原題答案。以下內容僅供參考：

一、單選選擇題

1、關于公募基金的中期報告和年報，以下說法不正確的是()

A.中期報告不要求進行審計

B.中期報告須披露近3年每年的基金收益分配情況

C.中期報告的管理人報告無需披露內部監察報告

D.年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數據和財務指標

答案：B

解析：半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。故B錯誤

2、某基金管理公司遇到下四項風險事件，其中與市場風險無關的事件是()

A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損

B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌

C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌

D.由于市場交易量不足，導致不能以合理價格及時賣出持倉股票

答案：D

解析：市場風險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產、公司資產面臨損失的風險。流動性風險是指因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險，或投資組合無法應付客戶贖回要求所引起的違約風險。D屬于流動性風險。

3、基金銷售機構的以下做法，不符合基金銷售機構人員管理和培訓要求的是()

A.要求基金銷售人員及時自行辦理執業注冊并反饋辦理情況

B.對所屬已獲得基金從業資格的從業人員，由基金銷售機構來組織與基金銷售相關的職業培訓

C.通過網絡方式將所屬取得基金從業資格人員的姓名、從業資質證明等信息進行披露

D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理

答案：A

解析：基金銷售機構對于通過基金業協會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統一辦理執業注冊、后續培訓和執業年檢。故A錯誤

4、關于基金管理公司董事會應履行的風險管理職責，以下表述錯誤的是()

A.審議重大事件、重大決策的風險評估意見

B.授權下設的專門委員會履行相應風險管理和監督職責

C.組織實施重大風險的解決方案

D.制定公司風險管理戰略和風險應對策略

答案：C

解析：董事會對有效的風險管理承擔最終責任，履行的風險管理職責是：確定公司風險管理總體目標，制定公司風險管理戰略和風險應對策略；審議重大事件、重大決策的風險評估意見，審批重大風險的解決方案(C錯誤)，批準公司基本風險管理制度；審議公司風險管理報告；可以授權董事會下設的風險管理委員會或其他專門委員會履行相應風險管理和監督職責。

5、以下不屬于道德的調整手段的是().

A.內心信念

B.傳統習俗

C.國家強制力

D.社會輿論

答案：C

6、關于中國證券投資基金業協會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是()。

A.證明投資者的財產已經由托管人托管

B.協會通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續

C.證明對基金管理人的投資能力的認可

D.反映了基金管理人持續合規經營

答案：B

解析：基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續?；�金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可，不作為對基金財產安全的保證。故ACD錯誤。

7、以下選項中，不符合基金管理公司組織結構相互制約。

A.公司風險管理部對擬發行的采用攤余成本法估值的基金進行風險評估

B.公司綜合管理部對告供應商白名單進行審查

C.公司財務部末作審核，直按接收基金會計提供的基金管理費收入數據入賬

D.公司合規部對電子商務業務的創新模式進行合規審查

答案：C

解析：相互制約原則指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡?；�金管理人內部的一項業務，如果經過兩個以上的相互制約環節對其進行監督和核查，其發生錯弊現象的概率就很低。就具體的內部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關系。從橫向關系來講，完成某個環節的工作需有來自彼此獨立的兩個部門或人員協調運作、相互監督、相互制約、相互證明；從縱向關系來講，完成某個工作需經過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環節，以使下級受上級監督，上級受下級牽制。只有經過橫向關系和縱向關系的核查和制約，才能使發生的錯弊減少到較低程度，或者即使發生問題，也易盡早發現，便于及時糾正。

8、某資產管理公司正在為其擬發行的私募基金產品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為()

A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%

B.本基金預計年化收益可達20%，高收益高回報

C.本基金業績報酬計提基準為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業績報酬

D.本基金募集期僅5天，欲購從速

答案：C

解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外。(A項錯誤)基金宣傳推介材料預測基金的投資業績。(B項錯誤)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用"業績穩健""業績優良""名列前茅""位居前列""首只""最大""最好""最強""唯一"等表述；②不得使用"坐享財富增長""安心享受成長""盡享牛市"等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用"欲購從速""申購良機"等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用"凈值歸一"等誤導基金投資人的表述。(D項錯誤)

9、某基金經理的下列行為違反誠實守信要求的是()

A.目標公司股票高度集中，流通股票比例少，股價較低，于是大量買入以待股價高漲

B.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號發表目標公司的收入趨勢分析

C.參加目標公司相關公開活動，關注目標公司高管的公開訪談，依據收集的公開信息進行投資決策

D.目標公司股票市值小，當發現有大的同業基金進入時，就打壓股價，等對方賣出時再低價買入

答案：D

解析：基金業是個競爭激烈的行業，同業同行間應當如何展開競爭，直接關系同業同行間的誠信，關系基金市場的秩序和基金行業的社會形象。誠實守信規范要求基金從業人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

10、關于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說法錯誤的是()

A.不得向基金管理人出資

B.嚴格禁止基金的關聯交易

C.不得承銷證券

D.不得從事承擔無限責任的投資

答案：B

解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監會觀定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；⑦法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。(運用基金財產從事身他重大關聯交易的，應當遵循基金份額持有人利益優先的原則，防范利益沖突，符合中國證監會的規定，并履行信息披露義務。)

11、某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關逮捕后，該上市公司股價連續多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當日收盤價格進行估值。上述情況反映了該其金管理人應當從以下哪個方面加強會計系統控制?()

A.基金管理人應當規范基金清算交割工作，確?；�金資產安全

B.基金管理人應當建立會計復核制度，防止會計差錯發生

C.基金管理人應當采取合理的估值方法和科學的估值程序

D.基金管理人應當保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算答案：C

解析：基金管理人應當采取適當的會計控制措施，以確保會計核算系統的正常運轉：(1)應當建立憑證制度，通過憑證設計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經濟業務，明確經濟責任。(2)應當建立賬務組織和賬務處理體系，正確設置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。(3)應當建立復核制度，通過會計復核和業務復核防止會計差錯的產生。(4)應當采取合理的估值方法和科學的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值時點的價值。(5)應當規范基金清算交割工作，在授權范圍內，及時準確地完成基金清算，確?；�金資產的安全。(6)應當建立嚴格的成本控制和業績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監督。(7)應制定完善的會計檔案保管和財務交接制度，財會部門應妥善保管密押、業務用章、支票等重要憑據和會計檔案，嚴格會計資料的調閱手續，防止會計數據的毀損、散失和泄密。嚴格制定財務收支審批制度和費用報銷管理辦法，自覺遵守國家財稅制度和財經紀律。

12、某基金公司對所管理的基金進行持續營銷，在其微信公眾號發布了題為"今年以來收益率超20%"的營銷文案且未載明歷史業績。該表述存在()。

A.銷售合規性風險

B.信息披露合規性風險

C.投資合規性風險

D.反洗錢合規性風險

答案：B

解析：基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

二、組合型選擇題

1、王某為基金管理公司某股票基金的基金經理，在上班時間用個人筆記本電腦操作其母親開立的證券賬戶，先后用該股票基金多次買入和賣出某上市公司的股票，虧損20萬元。中國證監會有權采取下列哪些監管措施?()

Ⅰ.前往王某所在基金管理公司調查取證

Ⅱ.凍結王某管理的股票基金中的資金

Ⅲ.查閱、復制該股票基金和王某母親的證券交易記錄

Ⅳ.對王某予以逮捕并采取證券市場禁入措施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施：1.檢查；2.調查取證；3.限制交易；4.行政處罰

2、關于基金從業人員職業道德規范中的專業審慎，以下表述正確的是()。

Ⅰ.基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金銷售人員應具備相關的銷售知識和執業能力

Ⅲ.基金管理公司的基金經理應具備相關投資管理能力和投資經驗

Ⅳ.基金管理公司的監察稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案：D

解析：專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。(Ⅲ項，對基金經理無投資經驗的要求)

3、王先生計劃投資私募基金，其全部資產包括價值300萬元的寫字樓，公募基金30萬元，銀行存款50萬元，信托計劃200萬元，下列表述正確的包括()

Ⅰ.王先生資產超過500萬元，可以認定為合格投資人

Ⅱ.若王先生為私募基金從業人員，可以投資任何私募基金

Ⅲ.若王先生為私募基金從業人員，可以投資其所任職的私募基金公司擔任管理人的私募基金

Ⅳ.王先生金融資產280萬元，不能認定為私募基金的合格投資人

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：(1)私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位；②金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。(IV項說法正確)(2)下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設立并在基金業協會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；④中國證監會規定的其他投資者。(Ⅲ項說法正確)

4、以下屬于專業投資者的是()。

Ⅰ.某人身險保險公司

Ⅱ.某養老保險公司發行的養老產品

Ⅲ.某大學教育基金會

Ⅳ.某企業為員工設立的企業年金計劃

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：A

解析：符合以下條件之一的為專業投資者：(1)經有關金融監管部門批準設立的金融機構，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、財務公司等；經行業協會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(2)上述機構面向投資者發行的理財產品，包括但不限于證券公司資產管理產品、基金管理公司及其子公司產品、期貨公司資產管理產品、銀行理財產品、保險產品、信托產品、經行業協會備案的私募基金。(3)社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者(QFI)、人民幣合格境外機構投資者(RQFII)。(4)同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產不低于2000萬元；②最近1年末金融資產不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。(5)同時符合下列條件的自然人：①金融資產不低于500萬元，或者最近3年個人年均收人不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷，或者具有2年以上金融產品設計、投資、風險管理及相關工作經歷，或者上述第(1)項規定的專業投資者的高級管理人員、獲得職業資格認證的從事金融相關業務的注冊會計師和律師。

5、下列行為中屬于基金注冊登記機構主要職責的有

Ⅰ.發放紅利

Ⅱ.基金份額登記，確認基金交易

Ⅲ.建立并管理投資者基金份額賬戶

Ⅳ.對基金進行估值核算

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：基金注冊登記機構的主要職責(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負責基金份額登記，確認基金交易；(3)發放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊；(5)基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。

6、A銀行基金風險管理部門對其代銷的基金產品進行風險評價，其需要考慮的因素包括()

Ⅰ.基金投資方向和范圍

Ⅱ.基金歷史規模和特倉比例

Ⅲ.基金過往業績

Ⅳ.基金流動性、杠桿情況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

答案：C

解析：基金產品風險評價應當至少依據以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規模和持倉比例，三是基金的過往業績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規行為發生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結構復雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

7、以下投資者可以買賣上市交易的封閉式基金的()

Ⅰ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

Ⅱ.開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ.開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者

Ⅳ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。(資金賬戶必須開立)

8、以下屬于指數基金特點的是().

Ⅰ.收益穩定

Ⅱ.費用低廉

Ⅲ.分散風險

Ⅳ.監控便利

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：指數基金具有客觀穩定、費用低廉、分散風險、監控便利等特點，近年來發展十分迅速。

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